牛课网2014年银行从业资格考试《风险管理》知识考点辅导：高级计量法

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07-22

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●资格要求：商业银行的董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构，拥有完整且确实可行的操作风险管理系统，拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法。

●定性标准：商业银行必须设置独立的操作风险管理岗位，负责设计和实施商业银行的操作风险管理框架。操作风险管理框架包括统一的操作风险管理控制政策和程序、操作风险计量方法、操作风险报告系统，以及操作风险控制/缓释策略。在采用高级计量法计量操作风险经济资本时，商业银行必须：

(1)将操作风险评估系统整合到日常风险管理流程;

(2)将评估结果作为商业银行操作风险监测和控制流程的有机组成部分，在风险报告、管理报告、资本分配和风险分析中发挥重要作用;

(3)在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本，并采取激励手段鼓励改进操作风险管理;

(4)定期向业务管理层、高级管理层和董事会汇报操作风险暴露和损失情况，并明确规定处理程序，针对管理报告中反映的情况采取相应处理措施;

(5)以正式文件形式制定内部操作风险管理政策、制度和流程，并在文件中明确规定对违规的处理办法;

(6)定期对操作风险管理流程和计量系统进行内部和/或外部审计，审计内容必须涵盖业务部门的活动和操作风险管理岗位情况;

(7)验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定。

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