牛课网2014年银行从业资格考试《公共基础》知识考点辅导：反洗钱法律制度

牛课网

11-01

0次

2014年银行从业考试于11月8、9日举行，银行从业资格考试网特地整理2014年银行从业资格考试《公共基础》核心考点的辅导的资料，希望可以对大家在复习2014年银行从业资格考试中有所帮助！

1、洗钱概述——洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。

类别	阶段/方式	具体内容
洗钱过程	处置阶段	将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最易被侦查到的阶段。
	培植阶段	通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
	融合阶段	又称甩干，为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。
洗钱方式	借用金融机构	包括匿名存款、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
	保密天堂	瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等，其特征是：严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法（允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司）和严格的公司保密法
	空壳公司	亦称提名人公司（指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构）
	现金密集行业	以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
	伪造商业票据	在甲国购买信用证（进口业务）、伪造提货单在乙国兑现货款
	走私
	利用犯罪所得直接购置不动产和动产
	通过证券和保险业洗钱

编辑推荐：

欢迎加入66考试网微信号（exam66）（可以免费获取考试相关模拟试题）

考试宝免费题库资料微信号（kaoshibao）（可以免费获取一手考试报名时间、视频课件）