牛课网 2012年单证员考试辅导：信用证九大风险之三

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03-07

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进口商伪造信用证

伪造信用证，或窃取其他银行已印好的空白格式信用证，或与已倒闭或濒临破产的银行的职员恶意串通开出信用证等经寄出口商，若未察觉，出口商将导致货款两考试网

空的损失。

例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARDCHARTEREDBANKITD．BIRMINGHAMBRANCH．ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为

USD37，200，00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONALWESTLMBVSTERBANKLTD．LONDON)。因该证没有像往常一样经受益人当地银行通知，真实性未能确定，故该

公司在发货前拿该证到某中行要求鉴别真伪。经银行专业人员审核，发现几点可疑之处：

1、信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辨认从何地寄出；

2、信用证限制通知行--伦敦国民西敏寺银行议付；有违常规；

3、收单行的详细地址在银行年鉴上查无；

4、信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证

，后经与开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证诈骗。

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