2015年银行从业资格考试(个人理财)知识点：客户分析
2015年下半年银行从业资格考试时间为10月31—11月1日。为了帮助考生准确的掌握2015年银行从业考试相关的复习重点，考吧网特地整理2015年银行从业资格考试《个人理财》核心考点的辅导的资料，希望大家能够喜欢。
（一）收集客户信息
1.客户信息分类
（1）定量信息和定性信息
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定量信息 |
定性信息 |
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普通个人和家庭档案： 姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等 |
目标陈述 |
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健康状况 |
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兴趣爱好 |
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有关财务顾问的信息 |
就业预期 |
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资产和负债 |
风险特征 |
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收入和支出 |
投资偏好 |
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保单信息 |
预期生活方式改变 |
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雇员福利 |
理财决策模式 |
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养老金规划 |
理财知识水平 |
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现有投资情况 |
金钱观 |
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其他退休收益 |
家庭关系 |
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客户的事业信息 |
现有和预见的经济状况 |
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遗嘱 |
企业计划假设 |
①财务信息：客户当前的收支状况、财务安排及未来发展趋势。是财务规划的基础。
②非财务信息：客户的社会地位、年龄、投资偏好及风险承受能力。有助于充分了解客户。影响财务规划的制定。
2.客户信息收集方法
（1）初级信息收集方法
①初级信息是指客户个人和财务资料。通过与客户沟通获得。
②调查方法：交谈和调查问卷的相结合
（2）次级信息收集方法
①次级信息由政府部门或金融机构公布的宏观经济信息。
②调查方法：平时的收集和积累并建立数据库供随时调用。
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